financiele coaching
Een goed financieel advies zorgt ervoor, dat risico’s voor u zichtbaar worden, zodat er iets tegen is te doen.
Een goed uitgestippeld financieel plan, of onderdelen daarvan, geeft u inzicht in waar u financieel staat en waar u financieel naar toe wilt. Ook kan het helpen te voorkomen dat er grote financiële problemen kunnen ontstaan.
Weten hoe u er financieel voor staat is uw eerste winst !
Waar moet u hierbij aan denken?
Iedere klant is voor ons uniek. Wat wij kunnen betekenen, hangt af van de specifieke wensen en omstandigheden.
Over het algemeen doen wij het volgende voor onze klanten:
Stap 1: Inventariseren
Wij beginnen ons advies met het uitgebreid in beeld brengen van uw persoonlijke situatie. Nu en in de toekomst.
Stap 2: Analyseren
Daarna gaan wij deze gegevens analyseren. En maken wij een eerste selectie van mogelijke financiële producten die passen bij uw situatie. We lichten de verschillende mogelijkheden toe en geven aan wat volgens ons de voor- en nadelen zijn.
Stap 3: Advies
Vervolgens komen wij tot een concreet advies. In dit advies geven wij exact aan welk product, bij welke instelling en tegen welke condities volgens ons goed past bij de wensen en mogelijkheden.
Stap 4: Bemiddeling
Indien gewenst, kunnen wij alle contacten met de financiële instelling verzorgen. Zodat de door ons geadviseerde constructie door de bank of verzekeringsmaatschappij goed wordt uitgevoerd.
Stap 5: Nazorg
Wij zorgen voor de begeleiding na het gegevens advies. Deze begeleiding bestaat uit het beantwoorden van algemene vragen en samen met u periodiek de situatie opnieuw beoordelen. Wij noemen dit onderhoud.
Ook staan wij u bij wanneer u veranderingen wilt aanbrengen. Of in geval van schade.
Door onze manier van werken en adviseren zijn wij in staat om volledig, onafhankelijk en objectief advies uit te brengen.
Een goed uitgestippeld financieel plan, of onderdelen daarvan, geeft u inzicht in waar u financieel staat en waar u financieel naar toe wilt. Ook kan het helpen te voorkomen dat er grote financiële problemen kunnen ontstaan.
Weten hoe u er financieel voor staat is uw eerste winst !
Waar moet u hierbij aan denken?
- Waar bankiert u en geeft uw bank wel de hoogste rente op uw spaargeld?
- Waar geeft u uw geld aan uit? Is dat voor u geheel duidelijk? Is het niet een verstandig idee om de uitgaven eens periodiek kritisch tegen het licht te houden? Wellicht dat dit financiële ruimte geeft om bijvoorbeeld te kunnen sparen?
- Hoe heeft u uw risico’s afgedekt? Is dat voldoende geregeld en ook in de afgelopen jaren bijgehouden? Producten worden steeds goedkoper dus is er misschien geen financieel voordeel te behalen?
- Bij overlijden wordt u niet alleen geconfronteerd met de kosten die hiermee gemoeid gaan maar ook wat er financieel allemaal bij komt kijken? Kan dat niet op zo’n moment voor u geregeld worden? Door het uit handen te geven aan een deskundige kunt u zich met het verlies bezig houden.
- Weet u hoe uw inkomen er uit ziet op pensioengerechtigde leeftijd? Kunt u daar van rondkomen of heeft u dan een probleem? U wilt toch hierover zekerheid hebben en niet voor verassingen komen te staan!
Iedere klant is voor ons uniek. Wat wij kunnen betekenen, hangt af van de specifieke wensen en omstandigheden.
Over het algemeen doen wij het volgende voor onze klanten:
Stap 1: Inventariseren
Wij beginnen ons advies met het uitgebreid in beeld brengen van uw persoonlijke situatie. Nu en in de toekomst.
Stap 2: Analyseren
Daarna gaan wij deze gegevens analyseren. En maken wij een eerste selectie van mogelijke financiële producten die passen bij uw situatie. We lichten de verschillende mogelijkheden toe en geven aan wat volgens ons de voor- en nadelen zijn.
Stap 3: Advies
Vervolgens komen wij tot een concreet advies. In dit advies geven wij exact aan welk product, bij welke instelling en tegen welke condities volgens ons goed past bij de wensen en mogelijkheden.
Stap 4: Bemiddeling
Indien gewenst, kunnen wij alle contacten met de financiële instelling verzorgen. Zodat de door ons geadviseerde constructie door de bank of verzekeringsmaatschappij goed wordt uitgevoerd.
Stap 5: Nazorg
Wij zorgen voor de begeleiding na het gegevens advies. Deze begeleiding bestaat uit het beantwoorden van algemene vragen en samen met u periodiek de situatie opnieuw beoordelen. Wij noemen dit onderhoud.
Ook staan wij u bij wanneer u veranderingen wilt aanbrengen. Of in geval van schade.
Door onze manier van werken en adviseren zijn wij in staat om volledig, onafhankelijk en objectief advies uit te brengen.